Text copied to clipboard!
Заглавие
Text copied to clipboard!Служител по противодействие на изпирането на пари
Описание
Text copied to clipboard!
Търсим Служител по противодействие на изпирането на пари, който да подпомага организацията в прилагането, поддържането и усъвършенстването на ефективна рамка за съответствие с изискванията за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма. Ролята е ключова за защитата на компанията от регулаторни, финансови и репутационни рискове, като същевременно гарантира спазването на вътрешните политики, приложимото законодателство и международните стандарти. Подходящият кандидат ще работи в тясно сътрудничество с екипи по съответствие, риск, правни въпроси, вътрешен контрол, операции и обслужване на клиенти, за да идентифицира подозрителни модели на поведение, да оценява клиентския риск и да подпомага своевременното докладване към компетентните органи, когато е необходимо.
На тази позиция ще участвате в процесите по познаване на клиента, комплексна проверка, текущ мониторинг на транзакции и преглед на сигнали, свързани с необичайна или потенциално подозрителна дейност. Ще анализирате клиентски профили, източници на средства, структура на собственост, географски рискове и поведенчески индикатори, за да определяте нивото на риск и необходимите мерки за контрол. Освен това ще съдействате при изготвянето и актуализирането на вътрешни процедури, методологии за оценка на риска, контролни механизми и обучителни материали за служителите.
Успешният кандидат трябва да притежава силни аналитични умения, внимание към детайла и способност да работи с чувствителна информация при висока степен на конфиденциалност. Очаква се да може да интерпретира регулаторни изисквания, да прилага професионална преценка при разглеждане на сложни казуси и да документира ясно своите заключения. Ролята изисква добра комуникация, тъй като ще се налага взаимодействие с вътрешни заинтересовани страни, външни одитори, регулатори и, при необходимост, с други контролни функции в организацията.
Тази позиция е подходяща за професионалисти, които имат интерес към финансовата сигурност, управлението на риска и регулаторното съответствие. Работата предлага възможност за участие в значими процеси, които подпомагат устойчивото развитие на бизнеса и изграждането на култура на почтеност и контрол. Ако сте организирани, проактивни и мотивирани да допринасяте за предотвратяването на финансови злоупотреби, тази роля ще ви даде възможност да развивате експертизата си в динамична и отговорна среда. От вас ще се очаква да следите промените в нормативната рамка, да предлагате подобрения в контролните процеси и да съдействате за повишаване на общата ефективност на програмата по AML в организацията.
Отговорности
Text copied to clipboard!- Извършва мониторинг и анализ на транзакции за установяване на подозрителна дейност.
- Провежда проверки по KYC и комплексна проверка на клиенти и контрагенти.
- Оценява рисковия профил на клиенти, продукти, услуги и географски пазари.
- Подготвя вътрешни доклади и ескалации по случаи с повишен AML риск.
- Поддържа и актуализира политики, процедури и контролни механизми по AML.
- Съдейства при подаване на сигнали и доклади към компетентните регулаторни органи.
- Участва в обучения на служители относно изискванията за предотвратяване на изпирането на пари.
- Работи с екипи по риск, правни въпроси и операции за подобряване на съответствието.
Изисквания
Text copied to clipboard!- Висше образование по финанси, право, икономика или сходна специалност.
- Професионален опит в AML, KYC, съответствие, одит или управление на риска.
- Добро познаване на нормативната рамка за предотвратяване на изпирането на пари.
- Силни аналитични умения и способност за работа с големи обеми данни.
- Внимание към детайла и умение за изготвяне на ясна документация.
- Добри комуникационни умения и способност за работа с различни заинтересовани страни.
- Опит с системи за мониторинг на транзакции и вътрешни контролни процеси е предимство.
- Високо ниво на почтеност, дискретност и професионална преценка.
Потенциални въпроси за интервю
Text copied to clipboard!- Какъв опит имате в областта на AML, KYC или регулаторното съответствие?
- Работили ли сте по анализ на подозрителни транзакции или клиентски профили?
- Как подхождате към оценката на риска при нови или високорискови клиенти?
- Имате ли опит в изготвяне на вътрешни доклади или регулаторни уведомления?
- С кои AML системи, инструменти или бази данни сте работили досега?
- Как следите промените в законодателството и регулаторните изисквания?
- Как бихте действали при установяване на несъответствие или потенциално подозрителна дейност?
