Text copied to clipboard!
শিরোনাম
Text copied to clipboard!এএমএল কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তা
বিবরণ
Text copied to clipboard!
আমরা খুঁজছি একজন দক্ষ, বিশ্লেষণধর্মী এবং উচ্চ নৈতিক মানসম্পন্ন এএমএল কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তা, যিনি প্রতিষ্ঠানের মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ, সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ এবং প্রযোজ্য নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতা পূরণে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করবেন। এই পদে কর্মরত ব্যক্তি প্রতিষ্ঠানের গ্রাহক অনবোর্ডিং, লেনদেন পর্যবেক্ষণ, সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্তকরণ, ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ কাঠামো শক্তিশালী করার কাজে নেতৃত্ব দেবেন। তিনি বিভিন্ন বিভাগ, যেমন অপারেশনস, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, আইন, অডিট এবং প্রযুক্তি দলের সঙ্গে ঘনিষ্ঠভাবে কাজ করে নিশ্চিত করবেন যে প্রতিষ্ঠানের নীতি ও প্রক্রিয়া স্থানীয় এবং আন্তর্জাতিক এএমএল বিধিমালার সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ থাকে।
এই ভূমিকায় সফল হতে হলে প্রার্থীকে গ্রাহক পরিচিতি যাচাই, উন্নত যাচাই, নিষেধাজ্ঞা তালিকা স্ক্রিনিং, পলিটিক্যালি এক্সপোজড পারসন শনাক্তকরণ, লেনদেনের অস্বাভাবিক ধরণ বিশ্লেষণ এবং সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্টিং সম্পর্কে গভীর জ্ঞান থাকতে হবে। এএমএল কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তা নিয়মিতভাবে ঝুঁকিভিত্তিক পদ্ধতি প্রয়োগ করে গ্রাহক, পণ্য, সেবা, ভৌগোলিক এলাকা এবং ডেলিভারি চ্যানেলের ঝুঁকি মূল্যায়ন করবেন। পাশাপাশি তিনি অভ্যন্তরীণ নীতি, নিয়ন্ত্রণ, প্রশিক্ষণ উপকরণ এবং পর্যবেক্ষণ পদ্ধতি হালনাগাদ করবেন, যাতে পরিবর্তিত নিয়ন্ত্রক পরিবেশে প্রতিষ্ঠান দ্রুত ও কার্যকরভাবে সাড়া দিতে পারে।
এই পদে একজন পেশাজীবীকে নিয়ন্ত্রক পরিদর্শন, অভ্যন্তরীণ অডিট, বাহ্যিক অডিট এবং কমপ্লায়েন্স পর্যালোচনার জন্য প্রয়োজনীয় নথি, বিশ্লেষণ এবং ব্যাখ্যা প্রস্তুত করতে হবে। তিনি সন্দেহজনক কার্যকলাপের তদন্ত পরিচালনা করবেন, প্রাসঙ্গিক তথ্য সংগ্রহ করবেন, প্রয়োজনে এসকেলেশন করবেন এবং যথাযথ রিপোর্ট দাখিলের সুপারিশ করবেন। একই সঙ্গে ব্যবসায়িক লক্ষ্য ও নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতার মধ্যে ভারসাম্য রক্ষা করে বাস্তবসম্মত, ঝুঁকিসচেতন এবং কার্যকর সমাধান প্রদান করা এই পদের একটি গুরুত্বপূর্ণ দায়িত্ব।
আমরা এমন একজন প্রার্থী খুঁজছি যিনি সূক্ষ্ম বিষয়ে মনোযোগী, তথ্য বিশ্লেষণে পারদর্শী, গোপনীয়তা রক্ষা করতে সক্ষম এবং জটিল নিয়ন্ত্রক বিষয় সহজভাবে ব্যাখ্যা করতে পারেন। শক্তিশালী যোগাযোগ দক্ষতা, নীতিগত দৃঢ়তা, সিদ্ধান্ত গ্রহণের সক্ষমতা এবং সময়সীমার মধ্যে একাধিক কাজ পরিচালনার অভিজ্ঞতা এই ভূমিকায় অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। ব্যাংক, আর্থিক প্রতিষ্ঠান, ফিনটেক, পেমেন্ট সেবা বা অনুরূপ নিয়ন্ত্রিত খাতে কাজের অভিজ্ঞতা থাকলে তা বিশেষভাবে মূল্যায়িত হবে।
এই পদে যোগদানকারী ব্যক্তি প্রতিষ্ঠানের কমপ্লায়েন্স সংস্কৃতি উন্নয়নে অবদান রাখবেন, কর্মীদের প্রশিক্ষণ দেবেন, নিয়ন্ত্রক পরিবর্তন পর্যবেক্ষণ করবেন এবং ব্যবস্থাপনার জন্য ঝুঁকি, প্রবণতা ও উন্নয়নের সুযোগ নিয়ে নিয়মিত প্রতিবেদন প্রস্তুত করবেন। যদি আপনি এএমএল কাঠামো শক্তিশালী করা, আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ করা এবং একটি দায়িত্বশীল ও নিয়ন্ত্রকভাবে সুশাসিত প্রতিষ্ঠানে প্রভাবশালী ভূমিকা রাখতে আগ্রহী হন, তবে এই সুযোগটি আপনার জন্য উপযুক্ত হতে পারে।
দায়িত্ব
Text copied to clipboard!- গ্রাহক অনবোর্ডিং প্রক্রিয়ায় কেওয়াইসি ও সিডিডি যাচাই তদারকি করা
- লেনদেন পর্যবেক্ষণ করে সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্ত ও বিশ্লেষণ করা
- সন্দেহজনক লেনদেন বা আচরণ সম্পর্কে তদন্ত পরিচালনা করা
- এএমএল নীতি, প্রক্রিয়া ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো তৈরি ও হালনাগাদ করা
- নিষেধাজ্ঞা তালিকা, পিইপি এবং প্রতিকূল সংবাদ স্ক্রিনিং পর্যালোচনা করা
- নিয়ন্ত্রক রিপোর্টিং ও প্রয়োজনীয় নথিপত্র সময়মতো প্রস্তুত ও দাখিল করা
- অভ্যন্তরীণ দলকে এএমএল ও কমপ্লায়েন্স বিষয়ে প্রশিক্ষণ প্রদান করা
- ঝুঁকিভিত্তিক মূল্যায়ন পরিচালনা করে উচ্চ ঝুঁকির গ্রাহক শনাক্ত করা
প্রয়োজনীয়তা
Text copied to clipboard!- ফাইন্যান্স, আইন, হিসাববিজ্ঞান বা সংশ্লিষ্ট বিষয়ে স্নাতক ডিগ্রি
- এএমএল, কেওয়াইসি বা কমপ্লায়েন্স ক্ষেত্রে প্রাসঙ্গিক কাজের অভিজ্ঞতা
- স্থানীয় ও আন্তর্জাতিক এএমএল বিধিমালা সম্পর্কে ভালো জ্ঞান
- তথ্য বিশ্লেষণ, তদন্ত এবং রিপোর্ট লেখার দক্ষতা
- গোপনীয় তথ্য দায়িত্বশীলভাবে পরিচালনার সক্ষমতা
- শক্তিশালী যোগাযোগ ও আন্তঃবিভাগীয় সমন্বয় দক্ষতা
- এমএস এক্সেল, রিপোর্টিং টুল বা কমপ্লায়েন্স সিস্টেম ব্যবহারে দক্ষতা
- চাপের মধ্যে সময়সীমা মেনে একাধিক কাজ সম্পন্ন করার সক্ষমতা
সম্ভাব্য সাক্ষাত্কার প্রশ্ন
Text copied to clipboard!- এএমএল কমপ্লায়েন্স ক্ষেত্রে আপনার মোট কত বছরের অভিজ্ঞতা আছে?
- আপনি কি কেওয়াইসি, সিডিডি এবং ইডিডি প্রক্রিয়ায় কাজ করেছেন?
- সন্দেহজনক লেনদেন শনাক্ত করার আপনার পদ্ধতি কী?
- আপনি কোন কোন নিয়ন্ত্রক কাঠামো বা নির্দেশিকার সঙ্গে কাজ করেছেন?
- নিষেধাজ্ঞা স্ক্রিনিং বা পিইপি পর্যালোচনায় আপনার অভিজ্ঞতা কেমন?
- আপনি কি কখনও নিয়ন্ত্রক অডিট বা পরিদর্শনের জন্য প্রস্তুতি নিয়েছেন?
- ডেটা বিশ্লেষণ ও রিপোর্টিংয়ের জন্য কোন টুলগুলো আপনি ব্যবহার করেন?
- উচ্চ ঝুঁকির গ্রাহক ব্যবস্থাপনায় আপনার অভিজ্ঞতা কী?
