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Título
Text copied to clipboard!Analista de Conozca a su Cliente (KYC)
Descripción
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Estamos buscando un Analista de Conozca a su Cliente (KYC) detallista, analítico y comprometido con el cumplimiento normativo para integrarse a nuestro equipo. Esta posición es fundamental para proteger a la organización frente a riesgos de fraude, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, suplantación de identidad y otras actividades financieras ilícitas. La persona seleccionada será responsable de revisar, validar y mantener actualizada la información de clientes individuales y corporativos, asegurando que los procesos de debida diligencia se ejecuten de acuerdo con las políticas internas, la regulación vigente y los estándares de control establecidos por la empresa.
El Analista de KYC desempeña un papel clave en la apertura y mantenimiento de cuentas, la evaluación del perfil transaccional de los clientes y la identificación de señales de alerta que puedan requerir escalamiento o revisión adicional. Este puesto requiere una combinación de pensamiento crítico, capacidad de investigación, atención al detalle y criterio profesional para analizar documentación, estructuras societarias, beneficiarios finales, origen de fondos y comportamiento esperado del cliente. Además, la persona deberá colaborar estrechamente con equipos de cumplimiento, riesgos, operaciones, auditoría y atención al cliente para garantizar una experiencia eficiente sin comprometer los controles regulatorios.
Entre sus funciones principales se encuentra la revisión de expedientes de clientes nuevos y existentes, la ejecución de procesos de debida diligencia estándar, reforzada o continua, y la validación de documentos de identidad, constitución legal, actividad económica y fuentes de ingresos. También participará en la clasificación de riesgo de clientes según su jurisdicción, actividad, estructura y exposición, así como en la actualización periódica de registros y en la documentación clara de hallazgos, decisiones y justificaciones.
Buscamos a una persona organizada, ética y capaz de trabajar con plazos definidos en entornos dinámicos y altamente regulados. Es importante contar con habilidades de comunicación escrita y verbal para solicitar información adicional, documentar análisis y escalar casos complejos cuando sea necesario. La experiencia previa en cumplimiento, prevención de lavado de dinero, onboarding de clientes o revisión documental será altamente valorada.
Esta oportunidad es ideal para profesionales interesados en desarrollar una carrera en cumplimiento normativo, riesgos financieros y prevención de delitos financieros. Ofrecemos un entorno de trabajo colaborativo, exposición a procesos críticos del negocio y la posibilidad de contribuir directamente a la integridad operativa de la organización. Si te motiva el análisis, la investigación y el cumplimiento de altos estándares regulatorios, esta posición puede ser el siguiente paso en tu desarrollo profesional.
Responsabilidades
Text copied to clipboard!- Revisar y validar expedientes de clientes individuales y corporativos.
- Ejecutar procesos de debida diligencia inicial y periódica.
- Analizar documentación de identidad, constitución y actividad económica.
- Identificar beneficiarios finales y estructuras societarias complejas.
- Clasificar clientes según niveles de riesgo establecidos internamente.
- Detectar señales de alerta y escalar casos inusuales o sensibles.
- Mantener registros completos, precisos y actualizados en los sistemas.
- Colaborar con equipos de cumplimiento, riesgos y operaciones.
- Solicitar información adicional a clientes cuando sea necesario.
- Asegurar el cumplimiento de políticas internas y normativa aplicable.
Requisitos
Text copied to clipboard!- Título universitario en finanzas, administración, derecho o áreas afines.
- Experiencia previa en KYC, AML, cumplimiento o análisis documental.
- Conocimiento de normativa de prevención de lavado de dinero.
- Capacidad analítica y atención rigurosa al detalle.
- Habilidad para interpretar documentos legales y corporativos.
- Manejo de herramientas ofimáticas y sistemas de gestión de clientes.
- Buenas habilidades de comunicación escrita y verbal.
- Capacidad para trabajar bajo presión y cumplir plazos.
- Criterio para identificar riesgos y tomar decisiones fundamentadas.
- Deseable conocimiento de estructuras corporativas internacionales.
Posibles preguntas de la entrevista
Text copied to clipboard!- ¿Cuánta experiencia tienes en procesos de KYC o AML?
- ¿Has trabajado con clientes individuales, corporativos o ambos?
- ¿Qué normativas de cumplimiento has aplicado en roles anteriores?
- ¿Cómo identificas señales de alerta en una revisión documental?
- ¿Tienes experiencia analizando beneficiarios finales y estructuras societarias?
- ¿Qué herramientas o sistemas has utilizado para gestión KYC?
- ¿Cómo priorizas casos cuando manejas altos volúmenes de trabajo?
- ¿Has participado en procesos de debida diligencia reforzada?
- ¿Qué harías si detectas inconsistencias en la información del cliente?
- ¿Cuál es tu nivel de español escrito y comprensión de documentos legales?
