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Titolo
Text copied to clipboard!Responsabile Antiriciclaggio
Descrizione
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Stiamo cercando un Responsabile Antiriciclaggio esperto e scrupoloso da inserire in un contesto organizzativo dinamico e regolamentato, con il compito di garantire il rispetto della normativa vigente in materia di antiriciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo e adeguata verifica della clientela. La figura avrà un ruolo centrale nel rafforzare il sistema dei controlli interni, nel monitorare i processi aziendali esposti a rischio e nel promuovere una cultura della compliance solida, concreta e orientata alla prevenzione. Il candidato ideale possiede una conoscenza approfondita delle disposizioni AML/CFT, delle procedure di segnalazione delle operazioni sospette, dei requisiti di identificazione e verifica del cliente e delle metodologie di valutazione del rischio applicate a clienti, prodotti, canali distributivi e aree geografiche.
Il Responsabile Antiriciclaggio collaborerà con funzioni aziendali trasversali, tra cui compliance, legale, audit interno, risk management, operations e business, per assicurare che politiche, procedure e controlli siano aggiornati, efficaci e coerenti con l’evoluzione normativa e con il profilo di rischio dell’organizzazione. Sarà inoltre coinvolto nella definizione e nell’aggiornamento del framework AML, nella revisione dei presidi di onboarding della clientela, nel monitoraggio delle transazioni e nella gestione delle escalation relative ad anomalie, alert e casi ad alto rischio. Una parte importante del ruolo riguarderà anche la predisposizione della reportistica verso il management e, ove richiesto, verso le autorità competenti.
La persona selezionata dovrà saper interpretare la normativa e tradurla in processi operativi chiari, sostenibili e misurabili, contribuendo al miglioramento continuo dei controlli e alla riduzione dell’esposizione a rischi sanzionatori, reputazionali e operativi. Sarà fondamentale la capacità di analizzare dati, documentazione e comportamenti transazionali per individuare potenziali indicatori di rischio, nonché di formulare raccomandazioni pragmatiche e ben documentate. Il ruolo richiede precisione, riservatezza, autonomia decisionale e ottime capacità relazionali, poiché sarà necessario interagire con stakeholder interni ed esterni, supportare attività ispettive e promuovere iniziative di formazione rivolte al personale.
Cerchiamo un professionista capace di coniugare rigore normativo e visione operativa, con forte attenzione al dettaglio e orientamento alla qualità. L’ambiente offre l’opportunità di contribuire in modo concreto alla tutela dell’integrità aziendale e del sistema finanziario, partecipando attivamente allo sviluppo di controlli efficaci, all’ottimizzazione dei processi e alla diffusione di standard elevati di trasparenza e responsabilità. Se hai esperienza nell’ambito AML, sensibilità al rischio e motivazione a operare in un ruolo strategico di controllo e prevenzione, questa posizione rappresenta un’interessante opportunità di crescita professionale.
Responsabilità
Text copied to clipboard!- Definire, aggiornare e supervisionare le politiche e procedure antiriciclaggio aziendali.
- Monitorare l’adeguata verifica della clientela e i processi di identificazione del titolare effettivo.
- Valutare il rischio AML/CFT associato a clienti, prodotti, servizi e aree geografiche.
- Analizzare alert e anomalie transazionali, gestendo escalation e approfondimenti investigativi.
- Coordinare la predisposizione e l’invio delle segnalazioni di operazioni sospette quando necessario.
- Collaborare con audit, compliance, legale e risk management per rafforzare i controlli interni.
- Preparare report periodici per il management sull’efficacia dei presidi AML e sui principali rischi.
- Supportare ispezioni, richieste documentali e interlocuzioni con autorità di vigilanza o revisori.
- Promuovere programmi di formazione interna sui temi antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo.
- Verificare l’aggiornamento normativo e proporre adeguamenti tempestivi ai processi aziendali.
Requisiti
Text copied to clipboard!- Laurea in giurisprudenza, economia, finanza o discipline affini.
- Esperienza pregressa in ruoli AML, compliance o controllo interno in contesti regolamentati.
- Conoscenza approfondita della normativa antiriciclaggio e dei presidi AML/CFT.
- Capacità di svolgere analisi del rischio e valutazioni su clienti e transazioni.
- Esperienza nella gestione di segnalazioni di operazioni sospette e casi ad alto rischio.
- Ottime capacità analitiche, organizzative e di redazione documentale.
- Precisione, riservatezza e forte senso di responsabilità professionale.
- Buona conoscenza dei sistemi di monitoraggio transazionale e degli strumenti informatici.
- Capacità di interagire efficacemente con stakeholder interni, revisori e autorità.
- Conoscenza della lingua inglese per lettura di normative, policy e documentazione tecnica.
Domande potenziali per l'intervista
Text copied to clipboard!- Hai maturato esperienza diretta in ambito antiriciclaggio o AML/CFT?
- Hai gestito attività di adeguata verifica della clientela e valutazione del rischio?
- Hai esperienza nell’analisi di alert transazionali e anomalie operative?
- Hai partecipato alla predisposizione di segnalazioni di operazioni sospette?
- Conosci la normativa italiana ed europea in materia di antiriciclaggio?
- Hai collaborato con funzioni di audit, compliance o autorità di vigilanza?
- Quali strumenti o sistemi AML hai utilizzato nelle tue esperienze precedenti?
- Sei disponibile a lavorare con elevati standard di riservatezza e precisione?
- Hai esperienza nella redazione di policy, procedure o reportistica regolamentare?
- Qual è il tuo livello di conoscenza dell’inglese professionale?
