Text copied to clipboard!
Titlu
Text copied to clipboard!Ofițer pentru prevenirea spălării banilor
Descriere
Text copied to clipboard!
Căutăm un Ofițer pentru prevenirea spălării banilor dedicat, analitic și atent la detalii, care să contribuie la protejarea organizației împotriva riscurilor financiare, reputaționale și de conformitate asociate activităților de spălare a banilor și finanțare a terorismului. Acest rol este esențial pentru menținerea unui cadru solid de conformitate și pentru asigurarea respectării legislației aplicabile, a reglementărilor locale și internaționale, precum și a politicilor interne privind cunoașterea clientelei, monitorizarea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte. Persoana selectată va colabora îndeaproape cu echipele de conformitate, risc, audit intern, operațiuni, juridic și management pentru a identifica vulnerabilități, a evalua expunerea organizației și a implementa controale eficiente.
În această poziție, veți analiza profilurile clienților, structurile de proprietate, sursele fondurilor și comportamentele tranzacționale pentru a detecta tipare neobișnuite sau activități care pot indica tentative de evitare a controalelor. Veți participa la procesele de due diligence și enhanced due diligence, veți revizui alertele generate de sistemele de monitorizare și veți documenta investigațiile într-un mod clar, complet și auditabil. De asemenea, veți avea responsabilitatea de a pregăti rapoarte interne și, atunci când este necesar, de a sprijini procesul de raportare către autoritățile competente.
Rolul presupune o bună înțelegere a cadrului AML/CFT, a sancțiunilor internaționale, a listelor de supraveghere, a riscurilor asociate diferitelor tipuri de clienți și produse, precum și a obligațiilor de păstrare a evidențelor. Candidatul ideal are capacitatea de a interpreta date complexe, de a formula concluzii bine argumentate și de a comunica eficient recomandări către părțile interesate. Este importantă și abilitatea de a lucra cu volume mari de informații, de a respecta termene stricte și de a menține un nivel ridicat de confidențialitate și integritate profesională.
Pe lângă activitatea operațională, Ofițerul pentru prevenirea spălării banilor contribuie la îmbunătățirea continuă a programului de conformitate prin actualizarea procedurilor, participarea la evaluări de risc, susținerea instruirilor interne și identificarea oportunităților de optimizare a controalelor și fluxurilor de lucru. Veți avea un rol activ în promovarea unei culturi organizaționale orientate spre etică, transparență și respectarea cerințelor de reglementare.
Această oportunitate este potrivită pentru un profesionist care dorește să aibă un impact real asupra siguranței și rezilienței organizației, într-un mediu dinamic și riguros. Dacă aveți experiență în conformitate, investigații financiare sau monitorizarea tranzacțiilor și sunteți motivat de prevenirea criminalității financiare, acest rol vă oferă cadrul ideal pentru dezvoltare profesională și contribuție strategică.
Responsabilități
Text copied to clipboard!- Monitorizarea tranzacțiilor și identificarea activităților neobișnuite sau suspecte.
- Analizarea alertelor generate de sistemele AML și documentarea investigațiilor efectuate.
- Efectuarea verificărilor KYC, CDD și EDD pentru clienți noi și existenți.
- Pregătirea rapoartelor interne privind riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului.
- Sprijinirea procesului de raportare a tranzacțiilor suspecte către autoritățile competente.
- Revizuirea și actualizarea politicilor, procedurilor și controalelor interne AML/CFT.
- Colaborarea cu departamentele juridic, risc, audit și operațiuni pentru gestionarea cazurilor sensibile.
- Participarea la evaluări periodice de risc și la inițiative de îmbunătățire a cadrului de conformitate.
Cerințe
Text copied to clipboard!- Experiență anterioară în conformitate, AML, KYC, audit sau investigații financiare.
- Cunoștințe solide privind legislația AML/CFT și cerințele de reglementare aplicabile.
- Capacitate de analiză critică și atenție excelentă la detalii.
- Abilități bune de redactare a rapoartelor și documentare a investigațiilor.
- Experiență în utilizarea sistemelor de monitorizare a tranzacțiilor și a bazelor de date relevante.
- Integritate profesională ridicată și capacitatea de a gestiona informații confidențiale.
- Abilități de comunicare și colaborare cu echipe multidisciplinare.
- Studii superioare în finanțe, drept, economie, contabilitate sau domenii conexe.
Întrebări posibile la interviu
Text copied to clipboard!- Ce experiență aveți în prevenirea spălării banilor sau în conformitate?
- Ați lucrat cu procese KYC, CDD sau EDD? Vă rugăm să oferiți exemple.
- Cum abordați investigarea unei alerte de tranzacție suspectă?
- Ce reglementări AML/CFT relevante cunoașteți și ați aplicat în practică?
- Ce instrumente sau sisteme de monitorizare a tranzacțiilor ați utilizat?
- Cum prioritizați cazurile atunci când gestionați un volum mare de alerte?
- Descrieți o situație în care ați identificat un risc major de conformitate.
- Sunteți confortabil să redactați rapoarte clare pentru management sau autorități?
