Text copied to clipboard!
Titlu
Text copied to clipboard!Ofițer de conformitate AML
Descriere
Text copied to clipboard!
Căutăm un Ofițer de conformitate AML cu experiență, atenție excelentă la detalii și o înțelegere solidă a cadrului de prevenire și combatere a spălării banilor, pentru a sprijini dezvoltarea și menținerea unui program eficient de conformitate în cadrul organizației. Persoana selectată va avea un rol esențial în protejarea companiei împotriva riscurilor de spălare a banilor, finanțare a terorismului, fraudă și încălcări de reglementare, contribuind activ la consolidarea unei culturi organizaționale bazate pe integritate, transparență și responsabilitate.
În acest rol, veți monitoriza și evalua tranzacțiile, relațiile de afaceri și procesele interne pentru a identifica activități neobișnuite sau potențial suspecte. Veți colabora cu echipele din operațiuni, juridic, risc, audit intern, financiar și management pentru a implementa controale eficiente, proceduri clare și mecanisme de raportare conforme cu legislația aplicabilă și cu politicile interne. De asemenea, veți participa la procesele de cunoaștere a clientelei, evaluare a riscului clienților, verificare a beneficiarilor reali și actualizare a documentației necesare pentru menținerea conformității continue.
Ofițerul de conformitate AML va analiza alertele generate de sistemele de monitorizare, va investiga cazurile escaladate și va formula concluzii bine documentate privind necesitatea raportării către autoritățile competente. Rolul implică redactarea și revizuirea politicilor și procedurilor AML, susținerea sesiunilor de instruire pentru angajați, pregătirea rapoartelor periodice pentru conducere și contribuția la evaluările interne de risc. Veți avea responsabilitatea de a urmări schimbările legislative și de reglementare, de a evalua impactul acestora asupra activității companiei și de a propune măsuri de adaptare rapidă și eficientă.
Candidatul ideal are capacitatea de a interpreta reglementări complexe, de a lua decizii echilibrate într-un mediu dinamic și de a comunica clar cu părți interesate diverse. Este importantă experiența în domeniul conformității, al serviciilor financiare sau al controlului intern, precum și abilitatea de a lucra cu volume mari de informații confidențiale într-un mod structurat și riguros. Cunoașterea standardelor KYC, CDD, EDD, a sancțiunilor internaționale și a bunelor practici de guvernanță reprezintă un avantaj semnificativ.
Această poziție oferă oportunitatea de a avea un impact direct asupra rezilienței organizației și asupra menținerii reputației sale pe piață. Veți lucra într-un mediu profesionist, orientat spre etică și îmbunătățire continuă, unde expertiza dumneavoastră va contribui la prevenirea riscurilor și la susținerea unei creșteri sustenabile. Dacă sunteți o persoană analitică, discretă, bine organizată și motivată de respectarea standardelor de conformitate, acest rol poate reprezenta următorul pas important în cariera dumneavoastră.
Responsabilități
Text copied to clipboard!- Monitorizarea tranzacțiilor și identificarea activităților suspecte sau neobișnuite.
- Analizarea alertelor AML și investigarea cazurilor escaladate de echipele operaționale.
- Elaborarea, actualizarea și implementarea politicilor și procedurilor AML interne.
- Coordonarea proceselor KYC, CDD și EDD pentru clienți și parteneri.
- Pregătirea și transmiterea rapoartelor necesare către autoritățile competente.
- Realizarea evaluărilor de risc privind spălarea banilor și finanțarea terorismului.
- Instruirea angajaților cu privire la obligațiile de conformitate și semnalele de alertă.
- Monitorizarea modificărilor legislative și recomandarea măsurilor de conformare.
- Colaborarea cu auditul intern, departamentul juridic și managementul pentru îmbunătățirea controalelor.
- Păstrarea documentației și evidențelor de conformitate într-un mod complet și confidențial.
Cerințe
Text copied to clipboard!- Studii superioare finalizate în drept, economie, finanțe sau domenii conexe.
- Experiență relevantă în conformitate, AML, risc sau control intern.
- Cunoștințe solide privind legislația AML/KYC și cerințele de reglementare aplicabile.
- Capacitate de analiză critică și atenție deosebită la detalii.
- Abilități excelente de redactare, documentare și comunicare profesională.
- Experiență în investigarea alertelor și evaluarea tranzacțiilor suspecte.
- Integritate profesională ridicată și capacitatea de a gestiona informații sensibile.
- Competențe bune de utilizare a sistemelor de monitorizare și a instrumentelor Microsoft Office.
Întrebări posibile la interviu
Text copied to clipboard!- Ce experiență aveți în domeniul prevenirii spălării banilor?
- Ați lucrat cu procese KYC, CDD sau EDD? Descrieți pe scurt.
- Cum abordați investigarea unei tranzacții potențial suspecte?
- Ce reglementări AML relevante cunoașteți și ați aplicat în practică?
- Ați redactat sau actualizat politici și proceduri de conformitate?
- Cum gestionați situațiile în care termenele sunt scurte și riscurile sunt ridicate?
- Ce instrumente sau sisteme de monitorizare a tranzacțiilor ați utilizat anterior?
- Cum vă asigurați că păstrați confidențialitatea informațiilor sensibile?
