Text copied to clipboard!
Название
Text copied to clipboard!Специалист по противодействию отмыванию денежных средств
Описание
Text copied to clipboard!
Мы ищем специалиста по противодействию отмыванию денежных средств, который будет играть ключевую роль в защите организации от финансовых преступлений, регуляторных нарушений и репутационных рисков. Эта должность подходит для внимательного, аналитически мыслящего и ответственного профессионала, способного работать с большими объемами данных, внутренними политиками, нормативными требованиями и межфункциональными командами. Специалист на этой позиции отвечает за разработку, внедрение и поддержание эффективных процедур AML, направленных на выявление подозрительной активности, оценку рисков клиентов и обеспечение соответствия требованиям законодательства и внутренних стандартов компании.
В повседневной работе сотрудник будет анализировать клиентские профили, проверять источники происхождения средств, отслеживать транзакционную активность и выявлять отклонения от ожидаемого поведения. Важной частью роли является проведение комплексной проверки клиентов, включая процедуры KYC и CDD, а также усиленную проверку в случаях повышенного риска. Специалист должен уметь документировать результаты проверок, готовить внутренние заключения, взаимодействовать с подразделениями по рискам, юридической службой, внутренним аудитом и, при необходимости, с государственными органами.
Успешный кандидат должен хорошо разбираться в требованиях AML/CFT, санкционном контроле, мониторинге операций и принципах риск-ориентированного подхода. Также важно понимание международных стандартов, рекомендаций FATF и практики применения локального законодательства. Работа требует высокого уровня конфиденциальности, точности и способности принимать обоснованные решения в условиях ограниченного времени. Специалист будет участвовать в совершенствовании внутренних процедур, обновлении контрольных механизмов, подготовке отчетности и обучении сотрудников по вопросам финансового мониторинга и комплаенса.
Мы ожидаем, что кандидат сможет не только выявлять потенциальные нарушения, но и предлагать практические меры по снижению рисков, автоматизации контроля и повышению эффективности процессов. Важным преимуществом будет опыт работы в банках, финтех-компаниях, платежных системах, страховых организациях или других регулируемых финансовых институтах. Эта роль требует сочетания юридической грамотности, аналитических навыков и понимания бизнес-процессов.
Должность предоставляет возможность работать в динамичной и значимой сфере, где качество решений напрямую влияет на устойчивость бизнеса и соблюдение требований регуляторов. Если вам интересна работа на стыке финансов, права, аналитики и управления рисками, и вы готовы брать на себя ответственность за критически важные процессы контроля, эта позиция может стать отличным шагом в вашей профессиональной карьере.
Обязанности
Text copied to clipboard!- Проводить мониторинг операций клиентов и выявлять подозрительную активность.
- Осуществлять процедуры KYC, CDD и EDD в соответствии с внутренними политиками.
- Анализировать клиентские данные, структуру владения и источники происхождения средств.
- Готовить внутренние отчеты, заключения и материалы для регуляторной отчетности.
- Участвовать в разработке и обновлении AML-политик, процедур и контрольных механизмов.
- Взаимодействовать с юридическим отделом, рисками, аудитом и операционными подразделениями.
- Проводить оценку AML-рисков по клиентам, продуктам и каналам обслуживания.
- Проверять клиентов и контрагентов по санкционным, PEP и негативным спискам.
Требования
Text copied to clipboard!- Высшее образование в области финансов, права, экономики или смежной специальности.
- Опыт работы в AML, комплаенсе, финансовом мониторинге или управлении рисками от 2 лет.
- Знание требований AML/CFT, KYC, санкционного контроля и риск-ориентированного подхода.
- Умение анализировать транзакции, клиентские профили и выявлять аномалии.
- Опыт подготовки отчетности и ведения документации по результатам проверок.
- Внимательность к деталям, высокий уровень ответственности и конфиденциальности.
- Навыки работы с базами данных, Excel и специализированными системами мониторинга.
- Способность ясно формулировать выводы и взаимодействовать с разными подразделениями.
Возможные вопросы на интервью
Text copied to clipboard!- Какой у вас опыт работы в сфере AML или финансового мониторинга?
- С какими типами клиентов и транзакций вы работали ранее?
- Есть ли у вас опыт проведения KYC, CDD и усиленной проверки клиентов?
- Работали ли вы с санкционными списками, PEP-проверками и негативными новостями?
- Какие AML-системы или инструменты мониторинга вы использовали?
- Как вы подходите к оценке риска клиента или подозрительной операции?
- Есть ли у вас опыт подготовки отчетов для регуляторов или внутренних комитетов?
- Почему вас интересует работа в области противодействия отмыванию денежных средств?
