Text copied to clipboard!
Titel
Text copied to clipboard!Anti-witwasofficier
Beschrijving
Text copied to clipboard!
Wij zijn op zoek naar een Anti-witwasofficier die een cruciale rol speelt in het beschermen van onze organisatie tegen witwassen, terrorismefinanciering, fraude en andere vormen van financiële criminaliteit. In deze functie ben je verantwoordelijk voor het ontwikkelen, uitvoeren en verbeteren van het anti-witwasbeleid, zodat de organisatie voldoet aan alle relevante wet- en regelgeving, interne richtlijnen en verwachtingen van toezichthouders. Je werkt nauw samen met collega’s van compliance, risk, legal, operations, audit en business teams om risico’s tijdig te signaleren en passende beheersmaatregelen te implementeren.
Als Anti-witwasofficier beoordeel je klantdossiers, transactiemonitoringmeldingen en ongebruikelijke patronen om mogelijke risico’s te identificeren. Je voert klantonderzoeken uit, inclusief KYC- en CDD-processen, en zorgt ervoor dat klantinformatie volledig, actueel en correct is vastgelegd. Daarnaast analyseer je complexe structuren, herkomst van middelen en transactiestromen om te bepalen of aanvullende escalatie of melding noodzakelijk is. Je bent in staat om risico’s helder te documenteren en onderbouwde aanbevelingen te doen aan management en relevante interne stakeholders.
Een belangrijk onderdeel van deze rol is het volgen van ontwikkelingen in wetgeving, sanctieregimes en richtlijnen van toezichthouders. Je vertaalt deze veranderingen naar praktische procedures, controles en trainingsinitiatieven binnen de organisatie. Ook ondersteun je bij interne audits, externe onderzoeken en toezichtsverzoeken, waarbij je zorgt voor tijdige, nauwkeurige en goed onderbouwde informatieverstrekking. Je draagt bij aan een cultuur van integriteit en bewustzijn door collega’s te adviseren en te trainen over anti-witwasverplichtingen en risicogericht werken.
De ideale kandidaat beschikt over sterke analytische vaardigheden, een scherp oog voor detail en een goed begrip van financiële producten, klantstructuren en complianceprocessen. Je kunt zelfstandig werken, maar functioneert ook uitstekend in multidisciplinaire teams. Omdat je regelmatig gevoelige dossiers behandelt, zijn discretie, professioneel oordeel en een hoge mate van integriteit essentieel. Ervaring met transactiemonitoringssystemen, dossieronderzoek en rapportageprocessen is een sterke pré.
In deze functie krijg je de kans om direct impact te maken op de beheersing van integriteitsrisico’s binnen de organisatie. Je werkt in een dynamische omgeving waarin regelgeving, technologie en criminele methoden voortdurend veranderen. Daarom zoeken we iemand die proactief is, kritisch durft te denken en continu zoekt naar verbeteringen in processen en controles. Als Anti-witwasofficier lever je een belangrijke bijdrage aan een veilige, betrouwbare en compliant bedrijfsvoering en help je mee om reputatieschade, financiële verliezen en juridische risico’s te voorkomen.
Verantwoordelijkheden
Text copied to clipboard!- Uitvoeren van klantonderzoeken en periodieke dossierreviews volgens KYC- en CDD-richtlijnen.
- Monitoren en analyseren van transacties om ongebruikelijke of verdachte activiteiten te identificeren.
- Onderzoeken van escalaties en opstellen van duidelijke risicoanalyses en aanbevelingen.
- Bijhouden van wijzigingen in AML-wetgeving, sanctieregels en toezichthouderseisen.
- Ontwikkelen en verbeteren van interne procedures, controles en beleidsdocumentatie.
- Samenwerken met compliance, legal, risk en operationele teams bij integriteitsvraagstukken.
- Ondersteunen bij audits, inspecties en informatieverzoeken van toezichthouders.
- Rapporteren van bevindingen aan management en bijdragen aan managementinformatie.
- Geven van training en advies aan collega’s over anti-witwasverplichtingen.
- Beoordelen van hoog-risicoklanten, complexe structuren en herkomst van vermogen.
Vereisten
Text copied to clipboard!- Afgeronde hbo- of wo-opleiding, bij voorkeur in rechten, finance, criminologie of bedrijfskunde.
- Aantoonbare ervaring binnen AML, compliance, KYC, CDD of financiële criminaliteitsbestrijding.
- Goede kennis van relevante wet- en regelgeving op het gebied van witwaspreventie.
- Sterke analytische vaardigheden en het vermogen om complexe dossiers te beoordelen.
- Nauwkeurige en gestructureerde werkhouding met veel aandacht voor detail.
- Uitstekende schriftelijke en mondelinge communicatieve vaardigheden in het Nederlands.
- Ervaring met transactiemonitoring, klantonderzoek of case management systemen is een pré.
- Vermogen om zelfstandig prioriteiten te stellen en deadlines te bewaken.
- Hoge mate van integriteit, discretie en professioneel beoordelingsvermogen.
- Goede samenwerking met verschillende interne stakeholders en afdelingen.
Potentiële interviewvragen
Text copied to clipboard!- Welke ervaring heeft u met anti-witwascontroles en klantonderzoek?
- Hoe beoordeelt u of een transactie als ongebruikelijk moet worden aangemerkt?
- Met welke AML-, KYC- of transactiemonitoringssystemen heeft u gewerkt?
- Hoe blijft u op de hoogte van veranderingen in wet- en regelgeving?
- Kunt u een voorbeeld geven van een complex dossier dat u heeft onderzocht?
- Hoe gaat u om met weerstand vanuit commerciële of operationele teams?
- Welke stappen neemt u bij een vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering?
- Hoe zorgt u voor een goede balans tussen risicobeheersing en operationele efficiëntie?
